Services

• Préparation de votre retraite

Nos services s’adressent aux personnes travaillant en Suisse. Nous proposons des solutions comparatives, concernant le 3e pilier, auprès des meilleures compagnies suisses, afin d’optimiser et de pérenniser votre patrimoine en anticipation de votre retraite.

Nous travaillons main dans la main avec des organismes de confiance, et nous obtenons des offres très compétitives et surtout ajustées aux besoins de nos clients.

• Assurance maladie

Nous conseillons les travailleurs frontaliers concernant la souscription d’une assurance maladie. Nous proposons des couvertures pour la base (LAMAL) ainsi que pour les assurances complémentaires.

Notre statut de courtier en assurance nous permet de collaborer avec de nombreuses compagnies d’assurance suisses, afin d’avoir un panel de plusieurs formules pouvant répondre aux besoins de chacun de nos clients.

• Recherche de crédit

Nous disposons d’un grand réseau d’établissements bancaires, pour proposer des crédits hypothécaires (ou immobilier) en fonction de votre projet. Nous pouvons travailler en Suisse ou sur tout le territoire français.

Les conseillers d’Upsilon Conseil sont formés aux particularités transfrontalières, pour l’acquisition de votre bien immobilier. Notre démarche est neutre, et notre objectif est de trouver un crédit sur mesure, pour vous permettre de concrétiser votre projet.

• Fiscalité

Les conseillers du cabinet Upsilon proposent d’analyser votre situation, pour étudier la possibilité d’éventuelles améliorations de votre condition fiscale.

Les travailleurs frontaliers peuvent opter dans certains cas pour un assujettissement à l’impôt ordinaire en Suisse plutôt que de subir l’impôt à la source. Ce régime spécial peut s’avérer très avantageux de par les nombreuses déductions possibles. Nous réalisons au préalable des simulations fiscales, permettant ainsi de présenter clairement les possibilités d’optimisation.

Questions fréquemment posées

Emprunter en € ou en Chf ?

Un frontalier peut emprunter en €, en devise ou même en € ET en devise.
Tout dépendra de la situation personnelle et du projet de chacun.
Nous vous présenterons les avantages et les inconvénients de chaque scénario afin que vous preniez la meilleure décision en connaissance de cause.

Le 3ème pilier adossé à un prêt in fine ?

Il est très intéressant quand on achète en Suisse, c’est l’amortissement indirect.
Ce scénario n’est plus conseillé pour un frontalier qui achète en France.

Si j’ai déjà un 3ème pilier est-il utile de s’adresser à vous ?

Oui, il est toujours utile de faire un point sur ses contrats d’assurance en général.

C’est aussi valable pour le 3ème pilier. Il se peut que nous puissions optimiser encore votre prévoyance.

Dans quelles régions intervenez-vous ?

Nous travaillons à la fois sur les territoires suisses et français.

Qui sont vos partenaires ?

Nous travaillons avec un grand réseau d’acteurs du secteur bancaire et de l’assurance, ce qui nous permet de proposer des solutions très ciblées selon vos besoins et votre situation.

Quels types de crédit proposez-vous ?

Nous proposons plusieurs types de crédits, mais surtout des crédits immobiliers (ou crédits hypothécaires), que nous obtenons auprès des partenaires avec lesquels nous travaillons.

Quelle est votre force ?

En tant que cabinet de courtage familial, nous tenons à offrir un service sur mesure et nous proposons à chaque client une solution appropriée. Nous avons aussi un réseau de nombreux partenaires, et nos collaborateurs sont systématiquement formés pour les particularités des 2 côtés de la frontière.

Pouvez-vous me dire combien je toucherai à ma retraite ?

Oui tout à fait. Pour cela nous vous demanderons des documents concernant votre AVS, votre LPP et votre 3ème pilier. Nous avons les outils pour vous faire un calcul précis.

Depuis combien de temps existe la société ?

Le cabinet de courtage a été créé en 1995, dans le canton de Genève.

Combien de collaborateurs composent l’équipe ?

Nous comptons 8 collaborateurs, tous experts en finance et en assurance.

Quels types de services proposez-vous ?

Nous aidons nos clients à chercher et à sélectionner les crédits avantageux, les solutions d’assurance adaptées à leur situation. Nous les aidons à préparer leur retraite et bénéficier d’avantages fiscaux.

Je veux acheter un appartement, à quel moment peut-on s’adresser à vous ?

Le mieux pour vous est de venir nous voir en amont de votre projet alors ensemble nous calculons votre capacité d’emprunt et ainsi vous connaissez précisément votre budget.

Mais vous pouvez aussi vous adressez à nous une fois votre projet ficelé pour vous trouver le meilleur crédit et vous accompagner jusqu’à la remise de vos clés.

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